Bộ Tài chính Hoa Kỳ rút lại các quy định về ví tiền điện tử, đánh dấu một bước chuyển biến lớn trong việc tự quản lý tài sản

Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã rút lại hai đề xuất đã được chờ đợi từ lâu liên quan đến ví tiền điện tử tự quản lý và dịch vụ trộn tiền điện tử. Quyết định này chấm dứt nhiều năm bất ổn, vốn vấp phải sự phản đối mạnh mẽ từ một số bộ phận trong ngành công nghiệp tiền điện tử.

Điều này cũng đánh dấu một sự thay đổi lớn trong cách các cơ quan quản lý của Mỹ dự định tiếp cận các quy định về tài sản kỹ thuật số dưới thời chính quyền Trump.

Bộ Tài chính rút lại hai đề xuất về tiền điện tử

Vào ngày 5 tháng 10 năm 2026, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã thông báo rút lại đề xuất, cho biết sẽ không có hành động nào tiếp theo đối với các đề xuất này.

Đề xuất đầu tiên được đưa ra vào tháng 12 năm 2020. Đề xuất này yêu cầu các ngân hàng và các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ phải lưu giữ hồ sơ về một số giao dịch nhất định liên quan đến ví điện tử không được lưu trữ trên 3.000 đô la và báo cáo các giao dịch trên 10.000 đô la.

Đề xuất này cũng yêu cầu các tổ chức tài chính thu thập và xác minh thông tin về khách hàng và các đối tác tham gia vào một số giao dịch nhất định với ví điện tử cá nhân.

Bộ Tài chính cũng đã rút lại một đề xuất riêng biệt liên quan đến các dịch vụ trộn tiền ảo chuyển đổi (CVC), được đưa ra vào năm 2023 theo Mục 311 của Đạo luật USA PATRIOT.

Đề xuất đó nhằm mục đích phân loại các giao dịch liên quan đến các dịch vụ trộn CVC là một loại giao dịch có nguy cơ rửa tiền cao. Nó sẽ yêu cầu các tổ chức tài chính thu thập và báo cáo thông tin liên quan đến các giao dịch sử dụng các dịch vụ bảo mật này.

Ngành công nghiệp hoan nghênh quyết định của Bộ Tài chính

Động thái này đã nhận được sự ủng hộ từ các nhóm trong ngành công nghiệp tiền điện tử, những nhóm trước đó đã phản đối các đề xuất này.

Phòng Thương mại Kỹ thuật số cho biết việc rút lui này giúp loại bỏ áp lực pháp lý đối với ví tự quản lý.

FinCEN cho biết quyết định này phù hợp với nỗ lực của chính quyền nhằm làm cho các quy định về tài sản kỹ thuật số “phù hợp với mục đích”.

Quyết định của Bộ Tài chính hiện khiến ngành công nghiệp tiền điện tử không còn được áp dụng hai khuôn khổ báo cáo được đề xuất, trong khi các quy định về chống rửa tiền và tài chính hiện hành vẫn có hiệu lực.

Điều gì sẽ xảy ra tiếp theo với quyền tự giám hộ?

Theo các đề xuất đã bị rút lại, các tổ chức tài chính được quản lý sẽ phải đáp ứng các yêu cầu bổ sung khi khách hàng chuyển tiền điện tử sang ví cá nhân.

Theo tài liệu tham khảo, sau khi các đề xuất bị rút lại, không có yêu cầu liên bang mới nào buộc các ngân hàng hoặc sàn giao dịch phải xác định chủ sở hữu của ví tự lưu trữ chỉ vì khách hàng gửi tiền vào đó.