Philippines cấm niêm yết Monero (XMR), Zcash (ZEC) và các privacy coin khác

Ngân hàng Trung ương Philippines (Bangko Sentral ng Pilipinas – BSP) vừa ban hành bộ quy định mới nhằm tăng cường giám sát thị trường tài sản số, trong đó đáng chú ý nhất là quyết định cấm các sàn giao dịch tiền mã hóa được cấp phép niêm yết hoặc hỗ trợ giao dịch đối với các đồng tiền riêng tư (privacy coin) như Monero (XMR), Zcash (ZEC) và những tài sản kỹ thuật số có tính năng che giấu danh tính người dùng.

Động thái mới cho thấy Philippines đang gia nhập nhóm các quốc gia ngày càng thắt chặt kiểm soát đối với những loại tiền mã hóa có khả năng ẩn danh cao, trong bối cảnh các cơ quan quản lý toàn cầu gia tăng nỗ lực phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động tài chính bất hợp pháp trên blockchain.

Theo quy định mới, các sàn giao dịch tiền mã hóa và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (Virtual Asset Service Providers – VASPs) hoạt động hợp pháp tại Philippines sẽ phải rà soát lại toàn bộ danh mục tài sản đang hỗ trợ. Những đồng coin bảo mật hiện có trên nền tảng sẽ phải được hủy niêm yết theo lộ trình tuân thủ do cơ quan quản lý đề ra.

Tuy nhiên, lệnh cấm hiện chỉ áp dụng đối với các nền tảng được quản lý chính thức. Người dùng vẫn chưa bị cấm thực hiện các giao dịch ngang hàng (P2P) hoặc chuyển tài sản trực tiếp giữa các ví cá nhân bên ngoài hệ sinh thái của các đơn vị được cấp phép.

Bên cạnh việc loại bỏ các privacy coin, BSP cũng nâng cao đáng kể tiêu chuẩn xét duyệt đối với các tài sản kỹ thuật số mới trước khi được niêm yết. Các sàn giao dịch sẽ phải thực hiện quy trình đánh giá nghiêm ngặt hơn, bao gồm xem xét tính minh bạch của dự án, mô hình quản trị, rủi ro công nghệ, mức độ tuân thủ pháp lý, khả năng chống rửa tiền và mức độ bảo vệ nhà đầu tư.

Đặc biệt, các stablecoin cũng sẽ phải trải qua quá trình thẩm định chặt chẽ hơn trước khi được đưa lên giao dịch. Các nhà cung cấp dịch vụ không chỉ phải đánh giá rủi ro ban đầu mà còn phải thực hiện hoạt động giám sát liên tục trong suốt thời gian tài sản được niêm yết nhằm kịp thời phát hiện các dấu hiệu bất thường hoặc nguy cơ ảnh hưởng đến người dùng.

Quyết định của BSP phản ánh xu hướng quản lý ngày càng nghiêm ngặt đang diễn ra trên phạm vi toàn cầu. Trong vài năm gần đây, nhiều quốc gia và khu vực pháp lý đã có động thái hạn chế hoặc loại bỏ các đồng tiền riêng tư khỏi hệ thống tài chính được quản lý. Các cơ quan chức năng cho rằng tính năng che giấu địa chỉ ví, số dư và lịch sử giao dịch của các privacy coin có thể tạo ra thách thức lớn cho công tác truy vết dòng tiền.

Monero từ lâu được xem là đồng tiền riêng tư lớn nhất thị trường khi sử dụng các công nghệ như Ring Signature, Stealth Address và RingCT để bảo vệ thông tin người dùng. Trong khi đó, Zcash áp dụng công nghệ zk-SNARKs nhằm cho phép xác minh giao dịch mà không cần tiết lộ dữ liệu chi tiết trên blockchain. Chính những đặc điểm này đã khiến hai dự án thường xuyên trở thành tâm điểm chú ý của các nhà quản lý tài chính trên thế giới.

Trong thời gian gần đây, nhiều sàn giao dịch lớn tại châu Âu và khu vực châu Á cũng đã chủ động loại bỏ một số privacy coin nhằm đáp ứng các yêu cầu pháp lý mới. Xu hướng này được dự báo sẽ tiếp tục mở rộng khi các tiêu chuẩn chống rửa tiền (AML) và xác minh khách hàng (KYC) ngày càng được áp dụng nghiêm ngặt hơn đối với ngành công nghiệp tiền mã hóa.