Hàn Quốc tăng giám sát giao dịch crypto tới các nền tảng nước ngoài

Hàn Quốc đang tăng cường kiểm soát các giao dịch tiền mã hóa chuyển tới các nền tảng ở nước ngoài, trong bối cảnh nhiều ứng dụng sàn giao dịch quốc tế bị hạn chế khả năng tiếp cận trên Google Play tại thị trường này. Động thái mới cho thấy cơ quan quản lý Hàn Quốc đang tiếp tục siết chặt hoạt động liên quan đến các sàn giao dịch tài sản số chưa đăng ký hoạt động tại nước này.

Theo các quy định được điều chỉnh, các sàn giao dịch có thể yêu cầu người dùng cung cấp thêm thông tin nhằm xác minh giao dịch, bao gồm bằng chứng chứng minh quyền sở hữu tài khoản, mục đích thực hiện giao dịch và nguồn gốc của số tiền hoặc tài sản được chuyển. Trong trường hợp thông tin cung cấp không đầy đủ hoặc không đáp ứng yêu cầu kiểm tra, giao dịch có thể bị trì hoãn hoặc từ chối.

Đáng chú ý, những giao dịch có giá trị từ 10 triệu won, tương đương khoảng 7.000 USD, trở lên khi chuyển tới các sàn giao dịch tiền mã hóa ở nước ngoài hoặc ví tự quản lý sẽ thuộc diện được tăng cường giám sát giao dịch đáng ngờ. Điều này đồng nghĩa các giao dịch vượt ngưỡng nói trên có thể phải trải qua quá trình kiểm tra kỹ hơn nhằm xác định nguồn tiền, mục đích chuyển tiền cũng như các dấu hiệu bất thường liên quan đến hoạt động rửa tiền.

Động thái này diễn ra sau khi một số ứng dụng của các sàn giao dịch tiền mã hóa nước ngoài bị hạn chế trên Google Play tại Hàn Quốc. Trong đó, ứng dụng Bybit đã không còn xuất hiện trong kết quả tìm kiếm và không thể được người dùng mới cài đặt thông qua Google Play tại Hàn Quốc từ tháng 7/2026. Trước đó, cơ quan chức năng Hàn Quốc cũng đã triển khai biện pháp chặn quyền truy cập đối với ứng dụng Google Play của các doanh nghiệp tài sản ảo nước ngoài chưa đăng ký hoạt động tại nước này, trong đó có MEXC.

Động thái hạn chế ứng dụng không phải là một chính sách hoàn toàn mới. Từ tháng 3/2025, Cơ quan Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) đã yêu cầu Google chặn quyền truy cập tại Hàn Quốc đối với ứng dụng của 17 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nước ngoài chưa đăng ký. Người dùng mới không thể cài đặt các ứng dụng này, trong khi những người đã cài đặt trước đó cũng không thể nhận các bản cập nhật mới. MEXC nằm trong danh sách các nền tảng bị áp dụng biện pháp này.

Theo FIU, việc kiểm soát các nền tảng nước ngoài chưa đăng ký nhằm hạn chế những rủi ro liên quan đến rửa tiền, tấn công mạng và bảo vệ người dùng. Cơ quan này cảnh báo rằng các nền tảng chưa chịu sự giám sát của cơ quan quản lý Hàn Quốc có thể không áp dụng những cơ chế bảo vệ người dùng tương tự các doanh nghiệp được đăng ký, chẳng hạn như các yêu cầu liên quan đến quản lý và bảo vệ tài sản của khách hàng.

Những biện pháp mới cũng cho thấy trọng tâm của Hàn Quốc đang chuyển mạnh sang việc kiểm soát dòng tiền và tài sản kỹ thuật số khi chúng di chuyển giữa hệ thống tài chính trong nước với các nền tảng nước ngoài. Thay vì chỉ tập trung vào việc một sàn giao dịch có được phép hoạt động hay không, các giao dịch chuyển tiền và tài sản có giá trị lớn cũng có thể trở thành đối tượng được kiểm tra kỹ hơn.

Đặc biệt, việc đưa ví tự quản lý vào phạm vi giám sát đáng chú ý đối với thị trường tiền mã hóa. Khác với tài khoản trên sàn giao dịch tập trung, ví tự quản lý cho phép người dùng trực tiếp kiểm soát khóa riêng và tài sản mà không cần thông qua một tổ chức lưu ký. Tuy nhiên, khi tài sản được chuyển từ hệ thống tài chính hoặc sàn giao dịch sang một ví bên ngoài, việc xác định chủ sở hữu và mục đích giao dịch có thể trở nên phức tạp hơn. Đây là lý do các giao dịch có giá trị lớn có thể phải chịu thêm bước xác minh.

Quy mô của hoạt động hạn chế ứng dụng sàn nước ngoài tại Hàn Quốc cũng đang mở rộng. Một thống kê được công bố vào tháng 7/2026 cho thấy ít nhất 29 ứng dụng của các sàn giao dịch tiền mã hóa nước ngoài trong nhóm 50 sàn phái sinh lớn được kiểm tra đã không thể cài đặt mới thông qua Google Play tại Hàn Quốc. Danh sách này bao gồm nhiều tên tuổi như OKX, Bybit, MEXC, KuCoin, Gemini, Backpack và BitMEX.