Ngân hàng Trung ương Thái Lan tăng cường giám sát USDT nhằm ngăn chặn nạn rửa tiền

Ngân hàng Trung ương Thái Lan tăng cường giám sát các giao dịch USDT giá trị lớn trong chiến dịch triệt phá nền kinh tế ngầm và ngăn chặn hoạt động rửa tiền.

Ngân hàng Trung ương Thái Lan tăng cường giám sát USDT nhằm ngăn chặn nạn rửa tiền. Ảnh: CryptoSlate

Theo truyền thông địa phương, Ngân hàng Trung ương Thái Lan (Bank of Thailand – BOT) đang mở rộng chiến dịch chống dòng tiền bất hợp pháp khi đưa các giao dịch stablecoin, đặc biệt là USDT, vào diện giám sát cùng với tiền mặt, ngoại tệ và vàng.

Thailand’s Central Bank and SEC Probe High-Value USDT Transactions

According to The Nation, the Bank of Thailand will require individuals depositing THB 5 million ($150,000) or more in cash to verify the source of funds. It is also working with Thailand’s SEC to review large… pic.twitter.com/ysl2dEv4jk

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) July 12, 2026

Động thái này là một phần trong nỗ lực triệt phá nền kinh tế ngầm và hoạt động rửa tiền đang ngày càng phức tạp tại Thái Lan.

BOT phối hợp SEC kiểm tra giao dịch USDT

Cụ thể, Ngân hàng Trung ương Thái Lan sẽ phối hợp với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan (SEC) để rà soát các giao dịch stablecoin có giá trị lớn hoặc có dấu hiệu bất thường nhằm hạn chế việc lợi dụng các công cụ tài chính để rửa tiền, tham nhũng và hỗ trợ nền kinh tế ngầm.

Đáng chú ý, Tether (USDT) là stablecoin được giới chức đặc biệt nhấn mạnh cần tăng cường giám sát sau khi stablecoin này được SEC bổ sung vào danh sách tiền mã hóa được phép giao dịch tại Thái Lan. Tuy nhiên, động thái trên không đồng nghĩa Thái Lan với việc cấm hoàn toàn USDT hay hoạt động giao dịch stablecoin. 

Chia sẻ về chiến dịch này, Thống đốc BOT Vitai Ratanakorn nhấn mạnh đây không phải là giải pháp mang tính ngắn hạn mà là một chiến lược dài hơi, đòi hỏi nhiều biện pháp được triển khai song song để xử lý tận gốc vấn nạn “gray economy”.

Trong những năm gần đây, Thái Lan liên tục trở thành điểm nóng của các đường dây lừa đảo xuyên biên giới, đặc biệt là các trung tâm lừa đảo có liên hệ với các băng đảng người Trung Quốc.

Chỉ riêng trong năm 2025, nước này đã ghi nhận khoảng 173 triệu cuộc gọi và tin nhắn lừa đảo, gây thiệt hại lên tới 115 tỷ baht, tương đương khoảng 3,4 tỷ USD.

Quy mô thiệt hại ngày càng lớn cũng là một trong những nguyên nhân khiến BOT phải mở rộng phạm vi giám sát sang stablecoin và các phương thức chuyển tiền kỹ thuật số, bên cạnh tiền mặt, ngoại tệ và vàng.

Người gửi trên 5 triệu baht phải chứng minh nguồn tiền

Bên cạnh stablecoin, BOT cũng sẽ siết chặt hoạt động giao dịch tiền mặt.

Theo kế hoạch dự kiến triển khai trong quý IV, mọi cá nhân gửi từ 5 triệu baht (khoảng 150.000 USD) trở lên bằng tiền mặt sẽ phải khai báo và chứng minh nguồn gốc số tiền với ngân hàng.

Quy định này được xem là bước tiếp theo sau chính sách đã áp dụng từ tháng 04/2026, yêu cầu người rút từ 5 triệu baht tiền mặt trở lên phải giải trình vì sao không sử dụng các phương thức thanh toán điện tử hoặc séc.

BOT cho biết quy định trước đó đã giúp lượng giao dịch rút tiền mặt giá trị lớn trên toàn quốc giảm khoảng 35%. Vì vậy, cơ quan này tiếp tục mở rộng kiểm soát sang chiều gửi tiền nhằm tạo thành một cơ chế giám sát khép kín.

Ngoài ra, BOT cũng đang xem xét theo dõi các trường hợp đổi lượng lớn tiền giấy mệnh giá 1.000 baht sang các tờ 100 hoặc 500 baht nếu không có lý do kinh doanh hợp lý.

Thị trường crypto Thái Lan vẫn hoạt động sôi nổi 

Dù liên tục siết chặt các quy định về phòng chống rửa tiền, Thái Lan vẫn được xem là một trong những thị trường crypto sôi động nhất Đông Nam Á.

Hoạt động giao dịch tiền mã hóa tại nước này vẫn hoàn toàn hợp pháp, với Bitkub, sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất Thái Lan, hiện ghi nhận khối lượng giao dịch khoảng 26 triệu USD mỗi ngày. Theo dữ liệu từ CoinGecko, gần 40% khối lượng giao dịch trên Bitkub đến từ các cặp ngoại hối, trong đó USDT/THB là cặp giao dịch phổ biến nhất.

Những động thái trong thời gian gần đây cũng cho thấy giới chức Thái Lan không có ý định mạnh tay siết chặt thị trường crypto, mà đang theo đuổi cách quản lý chặt chẽ hơn.

Chỉ trong năm 2025, Chính phủ Thái Lan đã thông qua các sửa đổi đối với Luật Phái sinh (Derivatives Act), cho phép crypto được sử dụng làm tài sản cơ sở cho các sản phẩm phái sinh được quản lý như hợp đồng tương lai và quyền chọn.

Bên cạnh đó, SEC Thái Lan cũng từng công bố xem xét cho phép niêm yết các quỹ ETF Bitcoin trực tiếp trên các sàn giao dịch trong nước. Nếu được thông qua, đây sẽ là lần đầu tiên các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức ở Thái Lan có thể tiếp cận trực tiếp với Bitcoin thông qua các quỹ ETF trong nước.

Song, giới chức nước này cũng liên tục mạnh tay với các hoạt động vi phạm. Tháng 05/2025, cơ quan này đã yêu cầu chặn truy cập năm sàn giao dịch gồm Bybit, OKX, CoinEx, XT.com và 1000X vì hoạt động không có giấy phép, với lý do các nền tảng này có thể bị lợi dụng để phục vụ hoạt động rửa tiền và tội phạm tài chính.

Coin68 tổng hợp